De kranten staan er vol mee: drugscriminaliteit, mensenhandel en fraude. Het geld dat hiermee wordt verdiend, vindt vroeg of laat zijn weg naar het financiële stelsel. Als Poortwachter van dit stelsel neemt de financiële instelling haar verantwoordelijkheid en pakt dit aan, onder meer met geavanceerde systemen om opvallende transacties te detecteren. Jouw rol is cruciaal om dit proces sluitend te maken.
De Functie: Analist Klantoffboarding
Binnen het team Klantoffboarding beoordeel je klanten met het hoogste risicoprofiel. Je stelt vast of de geconstateerde integriteitsrisico’s voldoende grondslag vormen om de bankrelatie te beëindigen.
Uniek aan Klantoffboarding: alle facetten van Financiële Economische Criminaliteit (FEC) komen hier samen. Je verdiept je in mediasignalen, sancties, anti-witwaswetgeving (AML), en complexe organisatiestructuren. Dit is dé plek om je FEC-kennis op het allerhoogste niveau te brengen!
Je werk sluit de CDD-cirkel: we zorgen ervoor dat de bank uitsluitend zaken doet met integere klanten en daadwerkelijk afscheid neemt van klanten waar de integriteitskwesties onacceptabel zijn geworden.
Hoe ziet jouw dag eruit?
- Samenwerken: Gezamenlijke dagstarts om knelpunten te bespreken en elkaar te versterken.
- Klantencontact: Het voeren van (telefonische) gesprekken met klanten, waarbij je de kritische vragen niet schuwt.
- Analyseren & Adviseren: Je analyseert alle beschikbare informatie om tot een waterdicht, juridisch onderbouwd oordeel te komen over het wel of niet beëindigen van de relatie.
Voorbeelden uit de praktijk:
- Risk-Appetite: Past de klant binnen de risicobereidheid van de bank?
- Argumentatie: Hoe beargumenteer je jouw standpunt over opzegging op een juridisch correcte manier richting de klant, advocaat of (mogelijk) de rechter?
- Impact: Je weegt de impact voor de klant af tegen de juridische basis en de noodzaak om de dienstverlening te stoppen.
Met jouw advies draag je direct bij aan de maatschappelijke verantwoordelijkheid van de bank om onze leefomgeving vitaal en integer te houden.
Solliciteer direct en we nemen binnen 15 minuten na je sollicitatie contact met je op via WhatsApp om een intakegesprek in te plannen. Ontvang je geen WhatsApp of heb je zelf niet gereageerd op de chat, dan ontvang je binnen 5 werkdagen reactie.
